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发表于 2008.10.6 10:04
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投资必读
什么样的情况能保本？
●情形一：“认购保本”———如果投资者在募集期认购南方恒元并持有满3年，我们将为投资者保证其投资金额的安全（认购保本金额＝投资金额）；
●情形二：“申购保本”———如果投资者在募集期后申购南方恒元，在不考虑分红的情况下，若申购时基金份额净值小于1元，保投资金额（申购保本金额＝投资金额）；若申购时基金份额净值大于（或等于）1元，保投资金额/基金份额净值（申购保本金额＝投资金额×（1/申购时基金份额净值））。
注：关于认购/申购保本金额以基金合同的约定为准。
两只保本基金：南方恒元与南方避险 产品设计区别？
●在申购安排上，南方避险增值基金在保本周期内，一般不接受申购申请；而本基金将在其《基金合同》生效后不超过3个月内开放申购赎回业务，投资者可以进行申购；
●从保本条款上看，上述两只保本基金均为认购并持有到期的投资者提供投资金额的担保，除此以外，南方恒元还为申购资金提供申购保本金额的保证；
●从保本期到期处理方式上来看，南方恒元保本期到期后，在原南方避险增值基金赎回、转换或转入下一避险周期等三项到期选择方式的基础上，增加了在不满足保本基金存续条件下转型为南方中证100 指数证券投资基金的可能；
●此基金可投资于股指期货等金融衍生工具。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资要点
基金名称：南方恒元保本混合型证券投资基金
基金代码：202211
基金类型：保本混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金管理人：南方基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行 股份有限公司
担保人:中国投资 担保有限公司
募集规模:首次募集规模上限为80亿元人民币。
投资目标:此基金在严格控制风险的前提下，为投资者提供认购保本金额/申购保本金额的保证，并在此基础上力争基金资产的稳定增值。
投资范围:具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
业绩比较基准：3年期银行定期存款税后收益率。
投资策略:采用恒定比例投资组合保险的方法来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险不仅能从投资组合资产配置的水平上消除投资到期时基金净值低于本金的可能性，还能使保本基金具有跟随股市上涨的能力。
费率结构：
1、认购费率和申购费率：认购费用和申购费用采用前端收费，不设后端收费。具体费率如下表所示：
2、赎回费率：未持有到期，赎回费率不高于2.0%，随申请份额持有时间增加而递减（其中1.5年为547天）。具体如下表所示：
持有到期，赎回费率为零。
3、基金管理费率：1.3%。
4、基金托管费率：0.2%。
收益分配：在符合有关基金分红条件的前提下，此基金每年收益分配次数最多为6次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。保本期内，此基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资。
基金经理:蒋峰，8年证券投资基金从业经历。毕业于厦门大学金融学专业，获经济学博士学位。曾任职于鹏华基金管理有限公司和宝盈基金管理有限公司，先后担任研究部投资策略分析师、宏观经济分析师、社保基金经理助理和基金经理等工作。2007年3月正式加入南方基金管理有限公司，现任南方避险增值基金经理、南方宝元 债券型基金经理。
标签:保本基金 保险 分红 分析师 工商银行 宏观经济 机构 基金 金融 南方 人民币 社保基金 投资者 衍生 证监会 指数 中国 品种:(0612.HK)中国投资 (160102)南方宝元 (160103)南方避险 (1A0903)中证100 (399903)中证100 (601398)工商银行 |
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